Tasas de CD de Bread Savings: ahora más del 5%

En los últimos 17 meses, la Reserva Federal ha aumentado su tasa de referencia 11 veces en un esfuerzo por frenar la inflación, y los rendimientos de todo, desde cuentas del mercado monetario hasta certificados de depósito (CD), han aumentado. Ahora puede ganar más con sus ahorros: la tasa de los fondos federales está entre 5,25% y 5,50%, la más alta en más de 20 años.

Si está buscando aprovechar estos altos APY pero no está interesado en bloquear sus fondos por mucho tiempo, hay muchos CD a 1 año con tasas que superan el 5% si desea asegurar un alto rendimiento. En este momento, Bread Savings ofrece un APY del 5,35% en un CD de 1 año.

Bread Savings tiene un CD a 1 año con un APY del 5,35%, que es más de tres veces la tasa de interés nacional de un CD a 12 meses. Las cuentas Bread CD están aseguradas por la FDIC, por lo que su dinero está seguro hasta $250,000.

Figuras claves

Para comenzar a invertir, necesitará al menos $1500 para abrir un CD. Bread Savings es un banco solo en línea, sin sucursales físicas, por lo que tendrás que registrarte en línea. Cuando presente la solicitud, deberá ingresar información personal como su nombre, dirección y número de Seguro Social antes de vincular otra cuenta bancaria para financiar su CD.

Una vez que su CD alcance el vencimiento, se renovará automáticamente a menos que usted opte por no participar. Bread ofrece una tarifa especial de renovación de CD APY para clientes existentes, pero el APY está sujeto a cambios. El APY actual es del 5,40 % en certificados de depósito a 1 año renovados.

Y si retira su dinero antes de tiempo, se estará perdiendo el poder del interés compuesto. Tendrá que pagar una fuerte multa por retiro anticipado de 180 días de interés simple.

Si bien el CD Bread Savings cuenta con un APY alto, es importante considerar el período de tiempo de su inversión y sus objetivos financieros antes de invertir. Dado que los CD requieren que usted invierta una cantidad fija de dinero durante un período de tiempo fijo, no desea invertir el dinero que pueda necesitar antes de que el CD alcance su vencimiento.

Por ejemplo, si está ahorrando para unas vacaciones que va a reservar dentro de un año, un CD de 1 año podría ser una opción sólida: podría disuadirle de utilizar sus fondos anticipadamente y proporcionarle algunos intereses adicionales. cuando madure. Sin embargo, si desea efectivo al que pueda acceder fácilmente, digamos para un fondo de emergencia, un CD de 1 año no es su mejor opción.

A la hora de comprar CD, aquí hay cuatro factores clave que deberá tener en cuenta.

Bread Savings ofrece un APY del 5,53% para su CD a 1 año, lo que lo convierte en una opción sólida para los inversores que pueden guardar sus fondos durante al menos un año. Para aquellos con horizontes de inversión más cortos o más largos, también hay una variedad de CD a 6 meses, 3 y 5 años en el mercado que ofrecen APY superiores al 4%. Y antes de invertir en cualquier CD, considere también las tarifas por retiro anticipado y los depósitos mínimos.

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